丹麥金融監管局（FSA）公佈了於2026年3月對Saxo Bank開展現場檢查的結果。
本次檢查重點關註該行的產品管理體系以及對客戶適當性評估機制的執行情況。
產品管理要求銀行必須建立相應制度，確保所提供的金融產品與目標客戶群體的需求及特徵相匹配，以保證僅在符合客戶利益的前提下推薦相關產品。
在適當性評估方面，銀行在向客戶銷售無咨詢服務的複雜金融產品時，必須收集客戶的知識與經驗信息，並據此判斷產品是否適合客戶。如不適合，應向客戶進行明確提示。
此次檢查屬於專題檢查的一部分，共涉及四家銀行（包括Saxo Bank）。
監管機構指出，該行商業模式具有較高風險特徵，並向零售客戶提供較多複雜及高風險金融產品，且主要通過“無建議交易”方式進行。因此，其適當性評估體系對於保護投資者尤為關鍵。
檢查結果顯示，該行在管理層報告以及對“向目標群體外客戶銷售產品”的分析方面不夠準確，這可能導致向風險承受能力較低的客戶銷售高風險產品的情況發生。
因此，丹麥金融監管局已要求該行加強產品管理體系，確保能夠對目標群體外銷售進行公平評估，強化對誤售行為的跟蹤，並確保產品僅銷售給合適的客戶群體。