美國經紀交易商 IFP Securities 遭金融業監管局譴責並處以 10 萬美元罰款。監管機構查明，這家總部位於佛羅里達州的公司，在三年內未能對數千起共同基金及單位投資信託交易開展充分監管。
根據 FINRA 發佈的一份接受、放棄及同意意見書，該公司在 2022 年 11 月更換供應商後，其自動化監控系統便不再生成風險預警。
據相關信息顯示，這導致 IFP 沒有任何機制，可甄別潛在的不適格共同基金轉換交易、以及單位投資信託短期交易行為。
據悉，該系統直至 2025 年始終處於癱瘓狀態，而在此期間，公司也未建立任何替代監管流程。
FINRA 認定 IFP 違反了最佳利益監管規則（該規則要求經紀交易商在提供投資建議時，必須維護零售客戶的最大利益），同時違反 FINRA 第 3110 條監管規則與第 2010 條商業行為準則。
監管機構的關註點集中在 A 類共同基金份額短期交易、單位投資信託提前贖回所帶來的風險；兩類產品均設有前端收費，若投資者過快賣出持倉，往往無法收回相關成本。
共同基金轉換，即賣出一只基金並將所得資金再投資於另一只基金，同樣會給客戶造成不必要的費用損耗。
IFP Securities 在全美約 140 家分支機構擁有約 290 名持牌業務代表，本次和解過程中，該公司對監管調查結論既不承認也不否認。