美國金融業管理局(FINRA)宣佈因折扣經紀商和電子交易提供商Scottrade未能按要求保留大量股票電子交易記錄和未能保留某些類比的電子郵件,對其做出260萬美元罰款的處罰。Scottrade沒有和裡的監控體系以滿足美國證券交易委員會(SEC)和金融業管理局的相關要求,這是其記錄保存失敗的原因。
美國證券法和金融業管理局條例要求業務相關的記錄要不可修改性保存。證券交易委員會說這是投資者保護功能的一個核心部分,因為公司的記錄是監控合規性的主要方式。
金融業管理局發現從2011年1月到2014年2月,Scottrade沒有集中處理公司所有部門的存檔。而且,公司沒有文件保存程序的負責人員。公司不同部門的人員使用一個限制共享的驅動保存這些文件,這不符合要求。這也是該公司未能按要求保存記錄的原因。
在相同時間,金融業管理局還發現公司未能備份1.68億份郵件,導致這些郵件保存失敗。這些郵件由公司的内部系統自動生成或者第三方代表供應商代表Scottrade生成,其中包括追加保證金要求、地址更改通知和密碼修改失敗通知。