近日，荷蘭金融市場管理局(AFM)對盛寶銀行(Saxo Bank)處以160萬歐元罰款，原因是BinckBank違反了監管規定。盛寶銀行未對罰款提出異議。
盛寶銀行於2019年收購在線投資平台BinckBank, 並於去年完成了兩家公司的合並。本週二，AFM宣佈了罰款，要求盛寶銀行作為BinckBank的法定繼承人承擔責任。
此外，在嘗試公開上市失敗後，盛寶目前正在評估收購要約。包括Altor Equity Partners、Centerbridge Partners和Interactive Brokers Group在内的知名投資者對此表示感興趣。
荷蘭監管機構指出，BinckBank在向盛寶銀行過渡期間，違反了資產隔離、風險管理和客戶待遇方面的規定。這些違規行為被認為“非常嚴重”，使投資者面臨不必要的風險，並削弱了他們的信心。
違規行為發生在2021年1月1日至2023年4月11日期間，消費者投訴和公司會計師在一份重要的鑒證報告中提出擔憂之後，AFM於2022年開始對BinckBank進行調查。
客戶投訴包括交易延遲、收費不正確以及難以找到股票等問題。AFM發現該平台缺乏適當的投資組合記錄，對基本業務運營的控制不足，並且未能以客戶的最佳利益行事。
AFM總監Jos Heuvelman表示：“投資者必須相信他們的資金是安全的，而BinckBank的情況並非如此。由於管理和流程缺陷致使投資者面臨風險，這是不負責任的。此外，投訴的客戶沒有得到充分支持，這是不可接受的。”
處罰包括三項行政處罰：
- 投資組合記錄存在重大管理缺陷，罰款50萬歐元。
- 對業務流程控制不力，罰款50萬歐元。
- 對客戶處理不當，罰款60萬歐元。
這些缺陷導致合法投資者的身份者變得不確定。客戶面臨諸如轉賬延遲、交易處理錯誤以及費用和稅款多收問題。那些試圖更換經紀商的人在轉移投資組合時也被拖延。