英國金融行為監管局(FCA)提出新方案，計劃簡化投資平台、投資顧問及財富管理機構向客戶披露投資成本的方式，同時提醒金融機構以通俗易懂的英語，而非專業術語，與消費者溝通投資信息。
FCA表示，新方案將允許金融機構創新信息披露方式，通過測試和優化更有效地向零售投資者傳遞信息，以更加清晰、生動的形式展示投資成本，說明消費者更輕鬆比較不同產品，並增強投資信心，進一步推動英國投資文化的發展。
監管機構指出，不少消費者仍難以理解投資成本及其對投資回報的影響。例如，在未接受投資顧問服務的平台用戶中，有30%表示並不清楚自己支付了多少投資費用。
為說明消費者全面、清晰地了解各項投資費用，FCA正就新的信息披露規則展開咨詢，擬簡化產品費用、銷售渠道費用及投資顧問費用等各類成本的披露方式。
根據建議，銷售機構在銷售投資產品時，應按照消費者綜合投資(CCI)披露框架，同時展示自身收費及產品費用，並定期向客戶披露投資總成本。
新方案還涵蓋金融機構向客戶披露現金帳戶收費及支付利息等相關信息的要求。
根據此前發佈的CCI規則，自2027年6月起，相關金融機構必須按照新規，在消費者購買投資產品前，以新的方式解釋投資產品及相關費用。
為說明行業順利過渡，FCA當天還公佈了對現有售前投資披露文件的審查結果。監管機構共評估了132份文件，其中僅6%採用通俗易懂的英語撰寫。
此外，FCA還進一步審查了另外40份由產品發行及銷售機構提供的文件，結果顯示，所有文件的閱讀難度均高於英國普通中等教育證書(GCSE)水平，普通消費者理解存在一定難度。
本次公開咨詢將持續至2026年8月21日。FCA表示，上述建議與《消費者責任原則》以及2023年發佈的《致首席執行官函》中關於現金利息披露及“雙重收費”的監管要求保持一致。