英國金融行為監管局(FCA)近日發佈警告，提醒投資者在進行差價合約(CFD)交易時，不要放棄關鍵的消費者保護措施。CFD允許投資者在不實際持有資產的情況下，投機股票或其他資產價格的漲跌。
監管機構指出，社交媒體上的“金融網紅”(finfluencers)正在推廣未受監管的離岸公司，其中一些通過提供“複製交易”、託管帳戶投資或每日交易信號等方式，承諾不切實際的高額回報。在某一家公司中，僅四年時間，就有超過9萬人虧損約7500萬英鎊。
FCA表示，一些公司通過高壓銷售手段，誘導客戶申請成為“專業投資者”，從而放棄零售投資者保護。這種做法使投資者可能承擔超出自身承受能力的損失。
根據FCA規定，零售投資者保護措施包括槓桿限制與虧損保護機制，每年可防止約40萬人遭受超出初始投資額的損失，這些保護措施為投資者帶來約2.67億至4.51億英鎊的保障價值。
FCA強調，任何公司不得強迫客戶轉為專業投資者身份，也不得通過其他宣傳手段引導他們規避監管。對於違反規定的公司，FCA將採取執法行動。同時，FCA將持續打擊非法提供金融服務的“金融網紅”。
依據《消費者責任》(Consumer Duty)原則，FCA表示，投資者應獲得清晰透明的溝通信息，並能接觸到符合自身需求、具備公平價值的產品。為此，FCA推出了“InvestSmart”投資者教育計劃，說明消費者提升投資判斷力。
FCA正通過數據與技術手段強化對未經授權金融推廣的打擊。過去一年，監管機構封鎖了1600多個網站、下架超過50款應用，並干預了近2萬起金融推廣活動，取消了1500家公司的授權資格，並對2240家未經授權的公司發佈了風險警告。
FCA還重點調查了社交媒體上的“金融網紅”，對20人進行了正式問詢，並發佈了38條相關警告。舉報信息促成了908項監管行動，主要涉及違反《消費者責任》規定的行為。銀行業方面，因合規失誤被罰款超過4550萬英鎊。
與此同時，澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)也對18名金融網紅發出警告，原因是他們推廣高風險產品(如CFD)並提供未經許可的投資建議。此舉是全球範圍內針對誤導性金融內容與封閉式投資社群的整治行動之一，監管機構強調，任何提供金融建議的個人必須持有合法牌照，以保護散戶投資者的權益。