美國金融業監管局（FINRA）對佛羅里達州坦帕市經紀交易商 IFP Securities, LLC 予以譴責並罰款 10 萬美元。經查，這家機構在近三年時間裡，未能對數千筆共同基金與單位投資信託（UIT）交易履行合理監管職責。
依據 FINRA 案件編號 2023077036901 出具的接受棄權同意書（AWC）顯示，IFP Securities 自 2019 年 2 月起成為 FINRA 會員，旗下約有 290 名持牌從業人士及 140 家營業網點。該公司在 2022 年 11 月至 2025 年 11 月期間，放任合規體系存在重大漏洞卻遲遲不予整改。
問題起因是 2022 年 11 月公司更換自動化交易監控系統服務商。此次系統更換引發意外故障，原本用於預警異常交易的每日風險提示功能彻底失效，無法識別共同基金頻繁調換、短期短線交易、單位投資信託提前贖回等違規行為。故障處置期間，公司既未搭建替代監管流程，也無任何備用風控機制，該監控系統直至 2025 年 11 月才全面恢復正常。
FINRA 認定，受此影響，該公司未能核查數千項投資推薦業務是否符合客戶最佳利益原則，相關行為違反 ** 最佳利益規則（Reg BI）** 以及 FINRA 第 3110 條、第 2010 條監管條例。
IFP Securities 接受本次處罰結果，對違規事實既不承認也不否認。本次譴責及 10 萬美元罰款等處罰措施，將按 FINRA 指定日期正式生效。