總部位於佐治亞州麥克多諾的券商交易商 Cape Securities Inc.遭到美國金融業監管局（FINRA）譴責，並被責令支付145,072.62 美元部分賠償金及利息。違規原因包括未遵守《最佳利益監管規則》（Reg BI），且多次無視監管信息調閱要求。
此次處罰載於一份接受、放棄及同意聲明書（AWC），違規行為時間跨度為 2020 年 7 月至 2025 年 3 月。FINRA 認定，Cape Securities 未能建立一套合理的監督體系（含書面監督流程）以合規落實《最佳利益監管規則》；該規則要求券商交易商必須以零售客戶的最大利益為行事準則。
具體違規事實：公司未能對旗下業務代表實施有效監督，這些代表向六名零售客戶推薦了 GWG L Bonds產品，其中五人為風險承受能力偏低的老年客戶，導致其高達 43% 的流動淨資產集中配置在這款高風險、無評級另類投資產品中。此後 GWG Holdings 對 L 債券債務違約，並於 2022 年 4 月申請破產。
該公司還違規向四名零售客戶推薦槓桿型每日重置非傳統交易所交易產品（NT-ETP），且未做好適當風控監督。客戶持有這類複雜產品最長達 693 天，已實現虧損合計 15,072.62 美元。
此外，FINRA 查實，Cape Securities 曾八次未按時響應 8210 規則項下的信息調取要求，嚴重延誤監管調查進程。
Cape Securities 自 1976 年起為 FINRA 會員，在 8 家分支機構約有 20 名註冊業務代表，已於 2026 年 3 月申請註銷 FINRA 會員資質。考慮到公司財務狀況及正在辦理退出註冊，監管方未對其另行處以罰款。