保證金交易在提供巨大的獲利潛能的同時，也伴隨著巨大的虧損潛力，所以說，保證金交易是一把雙刃劍，它既可以讓我們快速獲利，也可以讓我們快速虧損。如果之前從未做過國内的期貨交易或其他保證金交易品種，您有十分的必要閱讀以下内容！
什麼是保證金與槓桿*
在實盤交易中，例如國内A股的交易，我們要購買價值1萬元的股票，就必須付出1萬的現金。而在保證金交易中，例如期貨市場，您要購買價值1萬元的大豆，只需要付出 5% 的現金，也就是500元，這500元就叫做保證金，這種槓桿*就是20：1。槓桿*交易可以加大我們資本的波動幅度，例如在股市，如果我們吃到一個漲停闆(上漲10%)，我們的利潤是 10% ，如果在期貨市場的大豆交易中，如果行情向我們所做的方向波動10%，我們的利潤就是 200%，所以說，在實盤的股票交易中，要實現翻倍，是困難的，但是在保證金交易中，翻倍是輕而易舉的。同時，在實盤的股票交易中，要把本金虧光，是不容易的，但是在保證金交易中，血本無歸是司空見慣的。所以在股票交易中我們可以滿倉，但是在保證金交易中，永遠不要滿倉操作，否則一旦虧損，後果是十分嚴重的！至少應該確保您時刻關註了您的風險暴露程度。
在外匯保證金交易中，槓桿*多種多樣，從2：1 到500：1應有盡有，各個交易商提供了不同的槓桿*供客戶選擇，最常使用的槓桿*有 20:1 、30:1、 50:1、 100:1、 200:1 等，更大的槓桿*實際上並無意義了。在決定倉位時，您必須首要考量風險這個指標，綜合行情波動的可能，槓桿*倍數的高低，從而得知您可能承受到的虧損是多少，依據可能的虧損衡量風險，來決定倉位的大小，只有控制了風險，我們才能在市場中存活下來，只有活下來，才有機會做交易。如果您經常伴隨有“一口吃成個胖子”的心理，這就相當於賭博，那麼我們不建議您進行保證金交易，因為賭博的結果只有一個——虧損。
外匯交易需要註意的方向性
外匯保證金交易特點與國内期貨市場的交易大致相同，雙向交易，既可以買漲做多，也可以買跌做空，向哪個方向投資，取決於您對行情的判斷。
在實際交易的過程中，常常有人將方向弄反，明明看好了美元要漲卻在交易時做空了美元，這是因為對貨幣對的概念沒有弄清楚。我們以歐元美元貨幣對（EUR/USD）為例，請看下圖
這是一張 EUR/USD 的60分鐘圖 ，貨幣對的 歐元寫在前面，美元寫在後面，就是說圖表是以歐元為基準的，如果美元對歐元升值，那麼就是歐元對美元貶值，圖表就是下跌的，反過來如果歐元對美元升值，圖表就是上漲的，所以如果您看漲美元，看跌歐元，您需要做空 EUR/USD 貨幣對，而不是做多此貨幣對，這是交易時需要註意的方向問題。
設置止損與跟蹤止損**的必要性
在股票等實盤交易的品種裡，假設您不設置止損，壞的結果就是挨套，但總不至於把錢虧光，除非您持有的股票面值跌到零或者摘牌退市。
但是在保證金交易中，由於我們只是拿出了一些保證金去交易，如果虧損多了，將頭寸以外的剩餘保證金吃光以後，交易商勢必進行強制平倉以保證賬戶不會負債。所以在交易時設置合理的止損單是尤為重要的，同時您應該確定您的保證金水位足以維持頭寸到價格觸及止損，否則由於保證金不足而導致強制平倉的話（在觸發止損單之前），您的止損單就形同虛設。
在國内的股票期貨交易中，止損只能是“心理止損”，就是說我們只能預先想好止損的價位，等價格走到該價位時再下單平倉才可以，但外匯交易平台的優勢就是不論是止損單還是止贏單，都可以在開倉的時候就預先設置好，這省去了盯盤的麻煩，我們需要做的就是把精力放在制定良好的交易計劃上。外匯交易還可以設置跟蹤止損**，當市場向我們盈利的方向移動時，止損單的價格會隨著價格移動而跟進，當行情反轉時，便會觸及跟進的止損單了結獲利。（** 雖然此功能不保護免受損失，當市場走勢對您有利時，其目的是鎖定您的利潤。）
那麼如何設置止損，止損應該設定在什麼價位呢？這其實是一個稍微複雜一點的問題，這是要和技術分析聯系在一起的，只有結合支撐和壓力理論以及其他技術分析方法，才能夠設置合理的止損，真正合理的止損不應該是距離開倉價格幾個點這樣簡單的，它應該是一個合理的價位，是市場客觀存在的關鍵價位，而不是由與我們主觀交易時的價位計算而來。關於技術分析方法我們有專門的講座，進入網站公佈的qq群了解詳情。對於初學者，為了有效防止虧損擴大可以採取剛才說到的不盡完美的止損方法：在開倉價格下方幾個點内設置止損單，這個數值是依據您的交易週期長短，風險承受能力高低，市場經驗等來決定的。建議您在模擬交易時多多註意何種止損才更合理，以便真實交易時能夠設置合理的止損。
該投入多少資金
由於保證金交易給投資者提供了較大的交易自由度，獲利潛力提高的同時也加大了風險承擔的自由，所以如果您還沒有適應保證金交易，兄弟財經不建議您在初期投入過多資金。只要擁有了賺錢的能力，就遲早會富起來，不急於一時。但是資本不足也是虧損的一個重要原因，投入的資金過少，些許波動就引起賬戶淨值大比例的伸縮，這會影響心態，進而影響交易。另外需要結合匯商允許的最小交易規模來確定投入的資金量，假設最小交易是0.1標準手(10k)那麼我們建議您投入不要少於1000美元（最好可以達到2000美元），如果最小交易是0.01標準手，那麼就可以縮小到200美元。
對於交易量的大小，常常有人問起：“我應該交易多少手？”這裡僅從心理層面說下，其實很簡單，交易多少手您還可以安心的睡覺？只要可以睡的安穩，就是允許的交易量了。如果交易了以後寝食難安，那麼說明您交易了過大的手數，如果即使交易最小規模也讓您寝食難安，那麼也許您不適合做保證金交易，至少目前不適合。刨去心理層面的話，風險控制是一整套知識，這裡很難表述完整，後文會有書籍推薦。
通向財務自由之路
新手到底該如何做，我們要確立學習目標：有計劃的交易。
我們要做到的是，擁有一套完整的規則，它會告訴我們應該在何時建倉，何時加減倉，何時止損出場，何時獲利了結。
這就是我們的交易系統。我們要對我們的交易系統有一個統計意義的了解，我們交易時承擔了多大的風險，可能連續虧損的次數，可能的最大虧損金額，每一個點的風險能給我們帶來多少點的潛在利潤，可能的勝率是多少。這些所有的問題，都是為了回答最後這個問題：如果交易的次數足夠多，我們最終是否獲利。
這裡需要註意的是，每一個因素都不是決定性的，最終的那個問題包括了兩個要素：
第一，你的系統可以交易的“足夠多"次，這意味著你不會在某次交易中爆倉。這需要你納入合理的資金管理，你不會由於單次的虧損而爆倉，也不會由於市場的不確定性導致的連續虧損而爆倉。
第二，最終是獲利的。這意味著我們不關心勝率的高低，也不關心單次盈利或虧損的多少，我們追求一個在長期看來，是獲利的系統。
在你清楚的得到了一個系統之後，你需要訓練自己的紀律性，完整的冷靜的實行你的系統，成為了你新的課題。而恰恰是你開發系統時的細心，才能給你帶來信心，而足夠的信心，才能讓你保持冷靜和遵守紀律。
很顯然，大多數人沒有做這樣的功課就投身於市場中，所以這些人以爆倉收尾也不足為怪了。金融交易是一項專業技能，這個技能和其他行業的技能一樣，是需要艱苦的學習和不斷的完善的，所以正確認識金融交易是每個參與者都應該做到的。
關於交易系統的建立與評估、風險控制模型的選擇等知識的學習，兄弟財經向你推薦一本由 範k.撒普 博士編寫的書籍《通向財務自由之路》(通向金融王國的自由之路)，可以在本站書籍下載欄目找到電子版。