外匯交易能讓你走上致富之路麼?

2015-09-02 14:23:15

外匯交易能讓你變得富有嗎?盡管我們下意識的回答很肯定的是“不能”,但我們依然希望盡量做到“能”。如果你有足夠的本金進行風險對沖,或者你是一個異常熟練的外匯交易者,外匯交易其實還是有可能讓你變得富有的。不過,對於普通零售交易者來說,外匯交易不僅不是一條致富的捷徑,反而更像是一條充滿險阻的公路,它可能導致巨大的虧損,甚至破產。

首先,來看看統計數據。Bloomberg曾在2014年11月發佈了一份報告,它從兩家最大交易量的外匯經紀商嘉盛集團(Gain Capital)和福匯(FXCM)提取的客戶數據顯示,68%的投資者在過去的一年中都遭遇了賬戶淨虧損。盡管這個數據換個角度理解似乎並不算消極:每3個人中,就有1個在外匯交易中盈利,但是這和通過外匯交易變得富有是完全不一樣的概念。

還需要註意的是,這份報告是在2015年1月15日席卷全球的瑞郎“黑天鵝”危機發生之前的兩個月公佈的。1月15日當天,瑞郎兌歐元暴漲了41%,瑞郎兌美元暴漲了38%。

這一場突如其來的危機,讓外匯交易難以計數的行業參與者遭遇了巨大的虧損。零售交易賬戶的虧損至少讓3家經紀商破產,而當時美國最大的零售外匯經紀商福匯(FXCM)也元氣大傷。

對於希望通過外匯交易致富的零售交易者來說,運氣仿佛總是相背離的,為什麼呢?匯商君(FOREXPRESS)通過各類論壇並綜合網友意見認為,原因主要有以下這7個

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1.過度的槓桿比例:盡管貨幣總是處於波動中,但是像瑞郎危機那樣劇烈的波動依然是不常見的。比如說,歐元兌美元匯率在一週左右的時間段内,從1.20降到1.10,這種波幅仍然小於10%。反觀另一方面,股票的波動在一個工作日内就可能達到20%。外匯交易的誘人之處就在於外匯經紀商提供的槓桿比例,這個比例可以用來放大你的盈利,當然也能加重你的虧損。

打個比方,一個交易者在歐元兌美元1.20價位入場做空,倉位5,000歐元,然後在1.10時獲利出場,他可以小小的盈利500美元,盈利率為8.33%。而如果這個交易者使用美國允許的歐元交易最大槓桿比例50:1,那麼不計入交易費用和佣金的情況下,他這場交易潛在的盈利為25,000美元,盈利率達到416.67%。

當然,如果這個交易者在1.20做多,然後使用了50:1的槓桿比例,然後在1.10時關閉交易,那麼他潛在的虧損也是25,000美元。在一些國家,允許範圍内的槓桿比例可以達到200:1甚至更高。過度的槓桿比例是零售外匯交易中最大的風險因素,許多國家的監管機構都對此進行打壓。

2.不對稱的風險回報比例:經驗豐富的外匯交易者努力減少每一次的虧損,然後抓住正確的交易時機,用這些大的盈利來對沖每一次的虧損。然而,大多數交易者卻剛好相反,他們不斷獲得小額盈利,卻因在一次失敗的交易中停留時間過長,而導致較大的虧損。這樣很容易導致交易者的虧損超過本金。

3. 平台或系統故障:想象一下,你手中持有大量頭寸,卻由於平台故障或者系統問題,關鍵時刻你無法關閉交易,那麼你會陷入怎樣的境地呢?這種故障有可能是斷電、網絡加載超時、或者電腦死機帶來的。當然,也有一種可能,就是市場劇烈波動期間,訂單中的止損等無法正常觸發。還是舉瑞郎危機的例子,在2015年1月15日市場波動之前,許多交易者其實在做空瑞郎的頭寸上設置了嚴格的止損,然而,由於市場極度缺乏流動性,做空瑞郎的交易者都在不斷的進行關閉交易的操作,最終,這些止損位被證明無效。

4.無信息優勢:大型外匯交易銀行有著超高的外匯交易量,而且還有信息優勢,如商業外匯流、政府幹預政策等,而這些對零售交易者卻是極難獲得的。

5.外匯波動:回想一下瑞郎波動的時候吧。高槓桿比例意味著在異常的市場波動期間,交易資金會迅速的消失殆盡。2015年的上半年就是典型的例子。

6.場外交易(OTC)市場:外匯市場是場外交易市場,並不像期貨市場那樣集中監管。這也表明外匯交易並不受到清算組織的擔保,這更加容易導致對手方風險。

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7.詐騙和市場操縱:外匯市場時不時爆出詐騙案,匯商曾報道了不少受多方關註的詐騙新聞,如近期鬧得紛紛揚揚的中國投資者被瑞士外匯公司API詐騙12億美元一案,以及英國陷入“龐氏騙局”的CWM FX被投資者起訴詐騙5000萬英鎊等等。匯率操縱也日益猖獗,一些市場大玩家也被牽涉其中。2015年5月,五大主要銀行因涉嫌參與2007年到2013年間操縱匯率,被罰款近60億美元。

底線

如果看完了這些之後,你仍然對外匯交易保持信心,那麼最好在交易中做好幾個保障措施:限制槓桿比例,設置嚴格的止損,和一家優質的外匯經紀商品牌進行合作等等。外匯交易市場是全球最大的金融交易市場,盡管這個市場的交易運氣可能不會一直跟隨你,但是至少這些措施能夠幫助你獲得一個相對公平和安全的環境,從而增加盈利和成功的概率。

 

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