外匯保證金防騙知識:收款人與收款銀行

經常有朋友問我：做外匯保證金要把資金匯到境外，這麼作安全麼？

我的回答通常是：很不安全！

這樣說一定會有人罵我---你懂不懂啊！那麼多保證金交易商，資格最老的開展業務三十多年了，你有什麼理由說它不安全！

各位匯友，且慢罵我，容我一一道來，看我說得是否有道理，您再作評論。

事實上，如果您把資金匯到境外，有可能是安全的，但是也可能是很不安全的，關鍵並不在於您把匯到境外這件事，而是在於您把資金匯給誰了！也就是收款人是誰，這才是重點。

只有當收款人是合法的時候，您的資金才是安全的。而不是收款銀行是合法的，您的資金就是安全的。

例如，一個騙子，在香港花旗銀行開立一個戶頭，讓您把資金匯款到香港花旗。您不能因為香港的花旗銀行是合法的、有保障的，就放心的把資金匯款到那個騙子在花旗的戶頭裡。很顯然，這樣作就是不安全的。

但是偏偏很多人說，xx交易商是要把資金匯到花旗的，所以我很相信他，不會有問題。您看，這是多麼愚蠢的說法。

那麼，我們怎麼判別我們的資金是否安全呢？

不論收款銀行是哪一家，摩根大通、花旗、匯豐還是某個您不知道的小銀行，這些都很不重要，關鍵要看收款人（Beneficiary）精確的全稱是什麼。然後再到這個交易商註冊地的政府監管機構的網站去調查他的全部登記註冊資料、註冊資金狀況、投訴記錄等資訊。只有這些資料都沒有問題的時候，才能確定您把資金匯款到境外是安全的。

只有:

交易商網站公佈的名稱地址 等於 收款人名稱地址 等於 政府監管機構公佈的資料

的時候才可以，而且必須是嚴格完全相同。

您如果查不到這家交易商的監管機構或者註冊資料，或者資料有任何微小的差別，那麼它多半是不合法的。您的資金也一定就是不安全的了。

下面就是一些主要市場監管機構的網址：

各國中央銀行

美國聯邦儲備委員會 (FRB) : http://www.federalreserve.gov/

歐洲中央銀行 (ECB) :http://www.ecb.int/home/html/index.en.html

英格蘭銀行 (BOE) :http://www.bankofengland.co.uk/Links/setframe.html

日本中央銀行 (BOJ) :http://www.boj.or.jp/en/index.htm

加拿大中央銀行 (BOC) :http://www.bankofcanada.ca/en/

瑞士中央銀行(SNB) :http://www.snb.ch/e/index3.html

主要市場監管機構

美國商品期貨交易委員會 (CFTC) :http://www.cftc.gov/cftc/cftchome.htm

美國全國期貨委員會 (NFA):http://www.nfa.futures.org/

國際清算銀行(BIS) :http://www.bis.org/index.htm

香港證監會（SFC）: http://www.sfc.hk/sfc/html/EN/

香港證監會（SFC）無牌公司及欺詐網站名單：http://www.eirc.hk/eirc/html/TC/alert/alert.htm#AF