瑞士在線銀行Swissquote近日向約600名客戶發出通知，提醒他們的帳戶可能面臨關閉，其中大部分客戶使用的是旗下數字銀行Yuh。
據瑞士財經媒體Inside Paradeplatz和俄羅斯媒體Frank Media報道，收到通知的主要是居住在瑞士的俄羅斯公民，其中包括部分持有瑞士永久居留權的人士。
此舉正值歐洲金融機構持續加強針對俄羅斯和白俄羅斯相關業務的合規審查。隨著制裁要求不斷升級，金融機構需要投入更多資源進行客戶身份核查、制裁篩查及持續監控。
不過，目前相關帳戶尚未被關閉。Swissquote首席執行官Mark Burky表示，銀行已與受影響客戶取得聯繫，並正研究可行的解決方案。
Burky表示，此舉雖然與俄羅斯國籍有關，但決定主要基於經濟因素，而非政治原因。由於俄羅斯客戶需要進行更嚴格的資金來源審核、制裁篩查及帳戶交易監控，相關合規成本持續上升。
他表示：“原因完全是經濟層面的。”
Burky進一步解釋，Yuh客戶帶來的收入不足以覆蓋持續增加的合規成本，因此維持相關客戶關係的經濟效益有限。
部分收到通知的客戶同時擁有瑞士國籍。Burky表示，這可能是由於銀行掌握的客戶信息不完整，未能及時識別雙重國籍，目前銀行正在對這些個案進行核查。
他強調，Swissquote目前沒有計劃將此次措施擴大至已確認的約600名客戶之外。
不過，Inside Paradeplatz報道稱，Swissquote及Yuh實際涉及的帳戶數量可能高於官方公佈的數據。
截至目前，銀行發出的僅是帳戶可能關閉的通知，並非正式終止帳戶服務。