這些交易商在中國的滲透方式可謂五花八門。
最常見的是辦講座。“我都快被煩死了。”一位律師抱怨。自從他在滬上南京西路某大廈聽過一次外匯知識講座並應要求留下了聯系方式後，就被這家外匯交易商的經紀人給盯上了。這種講座一般都是打普及知識之名，行推介交易軟件和拉客戶之實。
而更多的經紀人喜歡挖銀行的“角”。高敏告訴記者：“外匯寶的客戶是這些經紀人的目標客戶。在外匯寶交易廳，時常有人發放外匯保證金交易的宣傳單，内容都是槓桿融資、雙向交易免佣金以及極具誘惑力的低點差。”
“挖角”是否見效？某中資銀行人士曾經談到：“上海外匯散戶的明顯特點是流動性強，資金量以1萬美元左右為主，他們對銀行的忠誠度並不高，只要哪裡有低點差，哪裡就會形成一個群體的波動。該分行的調查顯示，對於雙邊5個點差以内的變動，不會影響到一般客戶對銀行的取舍，但超過了5個點差，影響力就會在匯民當中表現出來。”
而記者在採訪中了解到，圈中流行一句話：“搞定一個散戶不如搞定一家銀行。”一些銀行的理財經理事實上已經成為這些境外炒匯公司的“掮客”。“我有一位朋友在銀行做，他就經常把來咨詢業務的客戶介紹去做外匯保證金。”
不少匯民告訴記者：“我們並不知道外匯保證金交易是違規的。那麼多廣告堂而皇之地刊登，大家當然認為沒有被禁止的就是允許的。”
魚龍混雜
盡管身份尴尬，但在這個市場中，看好中國市場遠景、規規矩矩做生意的公司仍然存在。
“外匯交易中利息的貓膩特別多，一般投資者是算不清利息的，被多扣了也不知情。有家公司就幹脆取消了利息。為了保證交易平台的報價與國際市場同步、不滑點，該公司不惜人工報價。特地雇佣幾十個員工，兩個人負責一組貨幣對，一個人盯著國際市場價格報價，另一個人不停地往電腦輸入，每隔一小時換一組人。當然這樣做的成本是非常大的。”何志成告訴記者。
然而跟10年前的情況一樣，監管的真空讓網絡炒匯煙霧彌漫。
“這個市場實際上很混亂。我們從事了這麼多年，良莠不齊的公司實在是太多了，一不留神就是陷阱。有些公司的口號就是‘做一個死一個’，專找人傻錢多心貪的客戶下手，像我這樣懂行的客戶反而不受歡迎。”高敏談到。
採訪中，有位匯民告訴記者，雖然境外交易商事先都會承諾保證客戶保證金賬戶的安全，然而當客戶盈利提款時，扣住不給的事情並非沒發生過。投資者一想到打跨國官司費時耗力，獲勝希望渺茫，往往自認倒黴。
“與客戶最先接觸的往往是專業網站和境外外匯交易網站的委托人，他們在介紹客戶後按客戶交易量從境外外匯交易網站收取佣金；客戶的交易保證金按中介人指定的路線匯出境外，並通過網絡的方式與境外外匯交易網站簽訂合同。而在境外外匯交易網站背後一般有這樣一條資金鍊：境外專業網站——境外非銀行金融機構——境外外匯做市商——境外銀行。我們不排除有的網站是惡意詐騙，因為誰也無法搞清楚，客戶通過網絡在其網站上進行的交易是否及時得到了清算，即上面說到的那條資金鍊是否完整。大多數參與網絡炒匯的人在驚險刺激和追求利益的雙重心理作用下，一般不會去深究這條資金鍊。而這恰恰是最危險的。”何志成告訴記者。
對投資者來說，“不規矩”的交易商剛開始承諾的點差總是特別低。然而何志成為記者分析：“交易商要付給銀行1.5個點，墊付利息大概是3個點，給投資者的返利活動、推廣費用要2個點，他們在境外要雇很多人維護網站運行。管理成本比較高。算下來一般收10個點左右比較合理。”
那麼僅僅收3點點差的交易商們怎麼生存？
“他們肯定會滑點。你明明看到的是234點，一交易顯示的卻是240點，明收3點，暗地裡偷得更多，一般人不作比較很容易上當。他會說我的網絡不可能跟國際市場完全接軌，落後、遲滞幾秒鐘是在正常範圍之内。說實話，我接觸下來，這種滑頭的公司多，老實的少。”
灰色經紀人
隨著網絡炒匯暗潮洶湧，由於法規限制，那些不敢大量推廣的交易商往往通過境内的經紀人發展客戶。
採訪中記者了解到，這些外匯經紀人的境遇非常類似國内的壽險推銷員。即境外交易商不承認個體經紀人是公司的正式員工，個體經紀人也不能與境外的交易商直接簽協議。他們沒有底薪和社會保障，收入完全依靠客戶的交易量，並且要承受在一定時間内完成任務的壓力。
在這種松散的約束下，風險無形之中轉嫁到了投資者身上。
“有些不法的網絡炒匯公司，為了急劇擴張業務，不斷把一些社會渣子都拉進來。他們所雇佣的經紀人，不是市場營運的高手、炒匯的高手，而是騙人的高手。很多人在網絡炒匯興起之前就是劣迹斑斑，網絡炒匯又給了他們機會。這些經紀人把自己的平台吹得天花亂墜，實際上是先把你套進來再說。誘導客戶重倉殺入，把客戶人性中最黑暗的地方完全調動起來。”
據悉，有些公司還允許經紀人發展下線，下線所帶來的客戶都歸第一個經紀人所有，該公司只會和第一個經紀人簽署協議，同時將所有客戶的佣金發給第一個經紀人，再由他在下線中進行分配。這種發展下線的經紀方式在江浙一帶尤為普及。
人民幣炒匯？
我國實行嚴格的外匯管制，外幣和人民幣出入境都有限制。然而網絡炒匯雜草叢生，不少交易事實上已經在挑戰現行外匯管制政策。
記者曾經致電一家公司咨詢外匯保證金業務，並表示自己沒有外匯，只有人民幣。經紀人告訴記者，盡管公司並不贊同，但是她個人可以幫記者“搞定”，再交給公司。“其他公司都要你自己匯。匯2000美元不僅要申報，銀行還要收取你200元人民幣的手續費。”
另外一家來自美國的交易商就更直接了。按規定外匯交易的結算貨幣必須是美元，如果你持有的是其他外匯幣種，來回一換就要多損失5%左右。而這家公司的交易平台則徹底做到了幣種的多元化，開什麼幣種的資金賬戶完全根據客戶需要。歐元進來，就操作歐元的盤。人民幣進來，就操作人民幣的盤。宗旨就是凡是國内禁止、讓投資者不能“痛痛快快”炒匯的地方，都可以提供“變通”服務。
根據現行個人外匯管理規定，通過正常銀行途徑，居民個人用於經常項目支出的外匯匯出款額，一次性1萬美元以下現匯和一次性2000美元以下現鈔，可直接到銀行辦理；一次性1萬美元?含1萬美元?以上5萬美元以下現匯，或一次性2000美元?含2000美元?以上1萬美元以下現鈔，須向當地外匯管理局申請。
然而在該公司，投資者只需匯出10萬人民幣，就可以直接進入境外賬戶。
“基本上就是通過地下錢莊匯錢。比如把你的錢直接打到廣州、深圳的一個賬號，人民幣、美元都行，境外賬號20分鐘就到賬了。”
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