大家好，歡迎參加福匯威力學堂，本節課我們將介紹資金管理的第一部分 交易新手跟專業交易者有什麼區別呢？這是我們經常被問到的一個問題。兩者之間確實有很多差別，但最主要的是：交易新手所考慮的是自己可以賺到多少錢 ，而專業交易者所考慮的是自己會虧損多少錢。
我們思考一下可以看出兩者的交易態度是不一樣的。您可能會想，如果投資者關註潛在的虧損，那麼他怎能賺錢呢。但是資深的交易者都明白贏利的關鍵之一：是學會如何減少虧損。原因何在？ 交易中一個事實是，如果長時間進行交易，在某個時候總有可能出現虧損，如何控制這種虧損對於長期交易成功還是失敗則相當重要。
交易後，我們應坦然面對虧損，接受虧損在交易中不可避免。所以有必要認識並控制好風險。我們曾經說過設置止損有助於增加長期贏利的可能，也可以在匯價波動方向不利於您時幫助平倉。 如果交易虧損時，您的情緒肯定都會受到很大的影響。因此我們在入市前就必須決定何時離場。如果是交易後再根據交易情況決定，則容易受情緒的影響。沒有預先認識風險的投資者通常會經歷三個心理階段，最後虧損至保證金不足。首先，當出現虧損時，您可能對扭虧為贏仍抱有希望。 當這種希望破滅後，您可能期望匯價盡可能回到入市價以挽回損失。最後希望轉變為絕望，您只能眼睜睜的看著匯價朝不利於您的方向前進，並最終在保證金不足時巨額虧損離場。
是什麼方面出問題了？ 在交易重的要關頭，我們一般很難做出好的決定。如果是實錢交易，您可能會因貪婪或恐懼而作出決定。但是我們做出決定依據應該是良好的分析，而不是憑感覺。 您是否很多次遇到過交易虧損平倉後，匯價就朝著您早前希望的方向反轉？可能我們都遇到過這種情況。但只有那些決定不讓此類事情再次發生的投資者才可能成為更好的交易者。所以大家必須不斷地總結經驗，以在往後的交易中更好的把握入場時機，認識交易風險和保護可能盈利的交易。 我們可以投硬幣為例。 當我們投硬幣選擇人像或者文字時，我們有50%的機會猜中。如果我們猜中就賺得1美元，猜錯就輸掉1美元的話，結果會怎樣呢？我們可能打和。 因此需要達到以下兩個條件中的任一個。 1，投硬幣時，我們需要有更高的猜中機率。 2，我們猜中時所獲得的盈利比猜錯虧損的資金多。 大多數的投資者都想猜中時獲得盈利大於猜錯時的損失。如果我們猜中時賺得2美元，而猜錯時輸掉1美元，結果又怎樣的呢？答案是我們可能會較持久的盈利。盈利的空間加大，我們當然想在一天24小時，一週七天内都投硬幣。
即使我們連續5次猜錯，我還會投第六次。為什麼不呢？硬幣本身沒錯，我所做的也沒錯，因此我會堅持的策略。獲利的交易者知道無法保證任何一項交易將會獲利，因此他們會將自己從任何一項交易結果中抽離。但他們知道在一系列交易中，他們極有可能獲利。
不管是10次，一個月還是一個季度，他們都知道他們自己曾經贏利過，所以既然策略一樣，則他們在今後依然可能贏利。這就是專業投資者的長處。如果 把交易當成業務而不是消遣時，我們更容易避免情緒影響交易策略。因此堅持您的交易策略，並正確對待虧損，這也是專業交易者的品質之一。 讓我們繼續以擲毫為例。我們假設自己在一半的交易中獲利。一些新手追求75%的交易獲利幾率，但問題是他們贏利很小的時候所冒的風險很大。我見過有些交易新手在一次交易中僅贏10個點，在另一交易時也只贏得10個點，或者第三次時，又多賺10點。但他們在第四次交易中，想再賺10個點時，市場逆轉，最後損失50點。 4次交易有3次贏利是有可能的，但這種交易的最終結果可能是損失了20點。所以單追求贏利幾率高也是不行的。
什麼在起作用？ 希望大家已經找到了這個問題的答案，答案就是交易中猜對時賺得2美金，而所承擔的虧損風險是1美金。這就是經典的1:2的風險回報率, 我們承擔著損失1美金的風險而預期獲利2美金，或者是我們冒著損失100點的風險時，預期可獲利200點。我們追求50%獲利的機會，並在做對方向時賺得多在做錯方向時候虧損少。即使對於交易新手，這也是可以做到的。但大家必須接受這個觀念並把它貫徹到交易策略中以便它服務於您。
若市場在達到我們的贏利目標前轉勢應怎麼辦？ 沒有比看著匯價在離我們的目標僅幾個點時回撤引發止損離場更難過的事情了。為阻止此類事情發生，我們建議當市場向您的目標邁進一半時，將止損移至入場位置。如下例：
1， 在1.4500價位買進歐元/美元
2， 在1.4400設置100點的止損。
3， 在1.4700設置限價以保證200點的限價，也就是使用1：2的風險回報率
4， 當市場向您的目標邁進一半時即匯價到達1.4600時，我們可以把止損從1.4400移至入場價1.4500，這意味著我們可能會打和，也可能會賺得200點。因此這是一項很好的交易。
資金管理的另一重點是怎樣管理賬戶。因此入市前大家應問問自己：“我應該建立多少手交易？”為了便於更好地理解如何決定交易的數量，可考慮以下問題。假設您的賬戶結餘為5000美元，並且您建立了25手（250,000）歐元/美元，這意味著您交易的點值為25美金。再假設在此次交易中，您願意承擔著虧損100點也就是損失2500美金的風險。對於一個5000美金的賬戶餘額，建立25手的交易單位並冒著單次交易損失賬戶餘額一半的風險是不合理的，不是嗎？大家還記得投硬幣的對比嗎？雖然長期來看我們有50%的贏利機會，但如果我們連續5次交易虧損，會怎樣呢？答案是我們在下一次可能贏利之前就已經把錢虧損完了。因此我們想著虧損的點數有限，賬戶餘額損失的部分有限，這樣即使我們連續虧損幾次之後，仍有錢繼續交易。我們建議大家每次交易金額不要超過賬戶資金的5%。為了更好的計算交易規模以達到此目的，我們一起來做以下計算。
5000美金的5%為250美金。為保證每次不超過5%，即每次的損失風險不應大於250美金，大家可遵循以下兩個步驟。 1，決定交易的止損距離。我們再次假設您在一次交易中，願冒損失100點的風險。
2，決定交易的點值，每一手的交易合約為10,000點。在交易平台上，您可以從簡易模式的報價視窗中的點值欄裡找到這個貨幣對的每點價值。比如我們在買賣美元/日元，從交易平台上得知其點值為1.10，我們把點值乘以100點，得 110美金。以此類推。如果我們雙倍增加交易規模，從1手增加到2手，該是怎樣呢？這也意味著我們交易的點值也翻倍了，每點從1.1美金漲到2.2美金。所以2手交易規模100點的損失為 220美金----這仍然低於250美金。如果是3手的交易規模呢？這樣點值增加到3.3美金，3.3美金乘以100點為330美金，這大於250美金超過了我們賬戶餘額的5%。因此我們在這次交易中只應建立2手的交易。
值得著重強調的一點是，建議您在任何時候都不使用5%以上的賬戶餘額承受風險。這並不意味著大家可以建立 5筆交易，每筆交易都冒著5%的賬戶餘額損失風險，這樣的話，大家所冒的風險是25%，而不是5%。在同一時間，您可能找到很多的交易機會，但需要根據可用的資金及每筆交易所承
擔的風險，這樣做不能抓住每個機會建立交易。但保持耐性和貫徹一致在交易中很關鍵。請記住：今天錯過的交易機會，可能在第二天會有新的交易機會出現。
讓我們來作個總結作為本堂課的結束。
1， 建立交易前確定您的離場位置。
2， 在交易時設置好止損。
3， 使用1：2的風險回報比例，即使您的交易有一半獲利的，您將有利可圖。
4， 在任何時間都不應該使用5%以上的賬戶結餘承受風險。
5， 任何時候都遵守所有規則！