新西蘭FMA警告註冊金融顧問

2016-08-15 17:45:08

圖片1.png 

金融市場管理局(FMA)對涉嫌誤導和欺詐性行為的註冊金融顧問做出警告。FMA的調查之後,FMA的結論是該註冊金融顧問在下列情況時進行了誤導和欺詐性行為:

向其客戶提供由不同保險公司提供的代替保險計劃但是從不提供定價政策。然後以直接扣款的形式提供給客戶,客戶可能完全忽略;

未經任何授權代表客戶完成和提交直接付款;

未經任何授權代表客戶完成和提交健康宣言;

FMA完成了調查並就這種不端行為發出警告。FMA在做出決定時必須還要考慮公共利益因素,在此案例中的特定因素包括:

此金融顧問已經主動從FSRP取消註冊,因此,他將自動退出金融建議和保險行業。不會對未來或者潛在客戶產生威脅;

該顧問的雇佣關係已經終止;

FMA確定該事件是一次性的並且金額較低。該顧問的雇主已經審核了其他文件且沒有發現類似問題;

在事件中該顧問沒有獲得經濟收益;

事件中客戶未遭受經濟損失並且還享受保險;

顧問在向客戶推薦變更時認為政策是對客戶有利的。

所有這些因素加上該顧問的對FMA調查的配合使FMA決定不公佈該顧問姓名。

 承諾與聲明

兄弟財經是全球歷史最悠久,信譽最好的外匯返佣代理。多年來兄弟財經兢兢業業,穩定發展,獲得了全球各地投資者的青睞與信任。歷經十餘年的積澱,打造了我們在業內良好的品牌信譽。

本文所含內容及觀點僅為一般信息,並無任何意圖被視為買賣任何貨幣或差價合約的建議或請求。文中所含內容及觀點均可能在不被通知的情況下更改。本文並未考 慮任何特定用戶的特定投資目標、財務狀況和需求。任何引用歷史價格波動或價位水平的信息均基於我們的分析,並不表示或證明此類波動或價位水平有可能在未來 重新發生。本文所載信息之來源雖被認為可靠,但作者不保證它的準確性和完整性,同時作者也不對任何可能因參考本文內容及觀點而產生的任何直接或間接的損失承擔責任。

外匯和其他產品保證金交易存在高風險,不適合所有投資者。虧損可能超出您的帳戶註資。增大槓桿意味著增加風險。在決定交易外匯之前,您需仔細考慮您的財務目標、經驗水平和風險承受能力。文中所含任何意見、新聞、研究、分析、報價或其他信息等都僅 作與本文所含主題相關的一般類信息.

同時, 兄弟財經不提供任何投資、法律或稅務的建議。您需向合適的顧問徵詢所有關於投資、法律或稅務方面的事宜。