Spectrum Wealth前顧問被禁止在5年内提供金融服務

2020-05-27 14:06:11

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澳大利亞證券投資委員會(ASIC)宣佈,禁止Spectrum Wealth Advisers公司授權代表肖恩·菲利普·路易斯(Sean Philip Lewis)在5年内提供金融服務。
 
監管機構調查發現,路易斯沒有遵守金融服務法律,他提供的建議並不適合客戶的實際情況,未按客戶最大利益行事。
 
路易斯同時也是其他AFS牌照持有公司的授權代表,包括:
·Wealth Today Pty Ltd (2010.10-2012.01);
·GWM Adviser Services Limited, 隸屬澳大利亞國民銀行(NAB) (2012.01-2012.11);
·AMP Financial Planning Pty Limited (2012.12-2013.10);
·Chubb Insurance Australia Ltd (2013.01-2013.06);
·Meritum Financial Group Pty Ltd,隸屬澳大利亞國民銀行 (2013.09-2013.10);
·Spectrum Wealth Advisers Pty Ltd (2013.12-2018.06);
·Consolidated Mercantile Group Ltd (2019.07-2020.01)。
 
監管機構還發現,路易斯建議客戶通過有限追索權貸款(LRBA),利用自我管理養老基金(SMSF)購買不動產,並建議客戶購買保險。在提供這些服務時,路易斯沒有為客戶做風險評估,他也未做充分調查或提供任何分散風險的其他投資策略。
 
此外,路易斯建議客戶購買保險是出於他個人的利益而非客戶的利益,因為這樣他可以獲得大筆佣金,而不考慮所推薦的產品是否適合他的客戶。
 
 
 承諾與聲明

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