Spotware推出反詐騙解決方案cAntifraud

金融科技公司Spotware Systems推出反詐騙解決方案cAntifraud，利用人工智慧技術識別和防範交易詐欺。

這款AI驅動的詐欺偵測系統可將詐欺率控制在營業額的0.08%以下。系統結合早期行為識別、跨公司資料分析及財務風險評估，幫助企業在可疑交易活動造成資金損失、支付爭議或聲譽損害前及時發現風險。

Spotware旗下cAntifraud總經理Pavel Demin表示：「交易違規行為不會局限於單一公司的業務範圍，但風險管理團隊的監控視野往往僅限於自身機構。當只能看到部分資訊時，很難識別可疑行為模式。cAntifraud希望改變這一現狀，幫助經紀商和自營交易公司更早發現潛在行為，識別跨公司關聯，並在財務損失之前擴大評估風險。

同樣重要的是，我們希望為交易部門提供必要信息，幫助他們更準確地評估風險，並支持公平、負責任的交易實踐。 」

經紀商或自營交易公司越早發現異常活動，可採取的因應措施就越多。然而，許多潛在違規行為往往直到客戶申請出金審核時才被發現。此時客戶正在等待資金到賬，任何付款延遲都可能引發爭議、負面評價，並增加風險管理和客戶支援團隊的工作壓力。

隨著交易量和出金申請不斷增加，依靠人工逐筆審核已越來越難以維持。

複雜的欺詐手段進一步增加了識別難度。多帳戶操作、協同交易、第三方帳戶管理，以及跨多家公司進行的交易活動，在風險團隊只能掌握部分資訊時很難被發現。此外，當帳戶透過交易機器人、訊號服務或他人代為操作時，識別實際交易決策者也面臨挑戰。

cAntifraud從客戶關係建立初期便開始評估風險。在客戶開戶階段，包括初始KYC審核過程中，系統就會評估風險訊號，開戶後則會持續監控交易活動。

AI系統會分析交易模式、訂單執行時間、帳戶關聯關係及協同交易跡象，幫助風險團隊區分潛在違規行為與正常交易活動，並為每個風險案例提供更完整的背景資訊。

跨公司風險識別是cAntifraud的核心優勢之一。

參與企業透過共享網路交換風險情報，各家公司均可利用其他機構識別出的風險訊號。一旦系統發現潛在威脅，便會立即向其他參與者發出通知，協助識別關聯帳戶、協同交易計畫及跨經紀商對沖行為。

cAntifraud完全符合《一般資料保護規範》(GDPR)要求。網路僅交換經過加密和匿名化處理的資料。各家公司仍可獨立管理自身數據，無法存取其他參與者的客戶資訊。

透過分析整個網路的綜合風險訊號，系統能夠發現單一機構僅憑自身資料難以辨識的行為模式。隨著更多經紀商和自營交易公司加入，共享風險情報將更加豐富，從而提升對可疑關聯和重複性詐欺模式的識別能力。

cAntifraud也可協助經紀商和自營交易公司評估交易違規行為可能造成的財務損失。風險評估工具涵蓋預估出金風險敞口和交易者風險評估，幫助企業確定調查優先順序。

系統可在15分鐘內標記可疑活動，使企業及時採取措施，最大限度地保護資金安全。

對於外匯及CFD經紀商，cAntifraud重點在於識別可能影響獲利能力和營運穩定性的違規行為，包括：

• IB佣金濫用；
• 延遲套利(Latency Arbitrage)；
• 協同交易；
• 多帳戶操作；
• 跟單交易濫用；
• 跨經紀商對沖；
• 利用獎金機製或零餘額保護機制進行套利。

對於自營交易公司，cAntifraud主要針對挑戰帳戶刷取(Challenge Farming)、外部對沖、多帳戶操作、延遲套利及違反交易規則等行為。

系統透過自動化規則監控，在交易過程中標記潛在違規行為，使企業不再完全依賴出金前的人工審核。隨著獲得資金支持的帳戶及完成挑戰的交易者數量增加，這項功能也有助於減輕風險管理和客戶支援團隊的工作負擔。

值得注意的是，cAntifraud不會自動封鎖交易者，也不會直接決定是否批准出金，而是提供必要證據，幫助企業採取適當措施。系統重點辨識違規行為跡象，不會僅因交易者獲利就視為風險對象。

在技術相容方面，cAntifraud透過通用API支援cTrader、MT5及其他主流交易平台、流動性橋接系統和CRM。

此解決方案可與現有風險管理系統協同運行，企業無需取代目前基礎設施即可提升詐欺偵測能力。 cAntifraud既可獨立部署，也可與Spotware旗下固定價格流動性橋接系統cBridge搭配使用。