社會的基本問題（5）

　　正式制度與非正式制度

　　協調要求預期的一致性，合作要求個人利益和集體利益的一致性。如果這兩種一致性同時滿足，就會出現理想的結果。比如，如果每個人都預期別人會誠實守信，不誠實守信的行為會受到懲罰，社會就會有高度的信任，每個人都會得到合作的好處。但是，現實中的許多情形往往是難以同時滿足這兩個一致性要求的。比如，如果背信棄義行為受不到懲罰，你就不會預期人們會誠實守信，結果是誰也得不到合作的好處。

　　無疑，解決協調和合作這兩個社會的基本問題，我們需要依賴很多的技術手段。比如，鐘表就是一個協調我們行動的重要手段。可以設想一下，如果規定“日上三竿”開始上課，恐怕上課時不僅學生會來得參差不齊，連老師也要遲到了。電話、手機、e-mail等現代的通訊手段也是我們協調行動、促進合作的有效手段。通過它們，我們可以及時傳遞信息，以改善決策，達成協調和合作。

　　但是，解決社會的這兩個基本問題，人類主要依賴的是制度性手段（包括文化、習慣等）。在社會生活中，我們人類建立了各種各樣的制度，這些制度可以分為正式的制度和非正式的制度，或者稱為明規則和潛規則。大致來說，前者如法律、各類規章制度，後者指一些不成文的行為規則，包括地方習俗、社會規範等。幾乎每一個組織都有自己的正式制度和非正式制度。官場陋習也可以理解為非正式制度。正式制度和非正式制度是一個非常流行的分類，在全社會層次大致對應於法律和社會規範，在組織層次對應於明文規定的規章制度和組織文化。嚴格來講，這樣的劃分是有誤導的，因為不成文的規則不等於是非正式的。但本書中我們不對這些概念做嚴格定義，讀者可以根據上下文理解我們使用這些術語時的含義。“潛規則”這個詞有一定的貶義，我們當做中性詞使用。黑社會中的潛規則要求講義氣，如果有誰不講義氣，往往會遭到黑社會老大的處罰。學者吳思在所著《隐蔽的秩序》一書中對中國明代官場的各種“潛規則”有細致的刻畫和深入的分析。文化實際上可以看成一些相關的正式制度和非正式制度的集合。正式的制度一般需要依賴第三方的權威來實施，比如，執法機構和司法機構的存在就是為了執行法律，解決當事人之間的矛盾。同我們前面提到的第三方監督一樣，由於涉及信息的搜集等因素，依賴第三方權威來實施也需要較高的成本。所以，我們往往借助非正式制度作為補充。比如交通中，如果兩輛車在一個狹窄的小橋相遇，誰先通過？在正式的交通法規中並沒有加以規定，但是當事人會依照習慣協調他們的行動，如最靠近小橋的車先通過。當然，像社會規範這樣的非正式制度通常也需要第三方執行，但這個第三方是社會成員本身，而不是集中化的權力機構。與法律等正式制度相比，非正式制度的執行成本相對較低。

　　無論是正式的制度還是非正式的制度，之所以能夠有助於解決協調和合作這兩個社會基本問題，是因為它們會對人們的行為施加約束，說明人們形成預期，甚至影響人們的偏好。施加約束實際上改變了當事人選擇每一種行為所得到的回報。顯然，這對於解決合作問題至關重要，因為我們可以通過改變合作行為的回報來激勵當事人選擇合作行為。在很多情況下，制度（包括非正式制度）還會起到形成和改變人們預期的作用。比如，英國的希思羅機場規模非常巨大，旅客非常容易走失。如何盡快地找到失散的同伴就是一個典型的協調問題：因為你很難預期你的同伴會在哪兒等你。為了解決這樣一個協調問題，管理當局在機場設立了一個“碰頭點”（meeting point）。這樣，任何走散的客人都會想到來這個地點等候同伴。設這樣一個“碰頭點”，實際上是為了解決協調問題確立了一個非正式制度。

　　經濟學家區別了價格制度和非價格制度，這一分類與正式制度和非正式制度的分類相關但並不相同。價格制度是什麼？簡單地說，就是通過貨幣價格實現的商品和服務的市場交換。而許多互惠的交換行為，並不以貨幣形態表現。比如，家庭里的相互關照和愛護，我們很少看到丈夫需要花錢讓妻子為自己做菜做飯。這類非貨幣交換的互惠行為，我們就可以看成是非價格制度。傳統上，經濟學家主要研究的是價格制度，對非價格制度註意不夠。但無論價格制度還是非價格制度，都是市場經濟中人們協調預期和促進合作的手段。傳統上人們把價格制度理解為市場機制，把非價格制度排斥在市場機制之外，這是一種誤解。這種誤解導致了對市場經濟本身的誤解。事實上，市場經濟中，價格只是市場運作的形式之一，市場經濟中的大部分非價格制度（如聲譽機制）都是市場制度不可或缺的組成部分。市場最本質的是自由選擇和自由簽約權，而不是價格。反過來，在計劃經濟下，即使價格也只是政府控制經濟的手段，而不是真正的市場機制，因為這種價格不是自由形成的。

　　正式制度和非正式制度以及價格制度和非價格制度都是社會的遊戲規則，它們如何協調預期和促進合作，我們在本書以後的章節中會進一步讨論，這里不再深究。但有必要指出的是，無論什麼制度，正式的也好，非正式的也好，價格的還是非價格的，都是人創造的，也是由人執行的，其中，“企業家”是創造制度和執行制度中最重要的非政府力量。

本文摘自《博弈與社會》

---

　　 本書用通俗的語言，系統地介紹了博弈論的基本方法和核心結論，並應用這些方法和結論深入分析了各種各樣的社會問題和制度（包括文化）。本書特別關註的是人們為什麼有不合作行為，什麼樣的制度和文化有助於促進人與人之間的合作。在作者筆下，博弈論不再是個高深的理論，而是變成了一件剖析社會問題及制度的利器，一門讓人們生活得更幸福的學問。閱讀本書，有助於深入理解張維迎教授在產權制度、市場機制、法律、社會規範、政府行為、大學治理等諸多社會問題上的獨到觀點，並學會用博弈論的方法觀察和分析現實世界。