交易之前一定要有計劃: 許多的投資人把上街購物看的比投資買賣還要來的認真，一般的人不會在詳細比價或是認真研究一樣商品前就花四百元去買下來，然而，大部分的投資人卻會因為一個突如期然的靈感或是預感而輕易的投資超過四百元以上。所以，任何一筆的投資也是需要缜密計劃的，這計劃必須包括止損點及獲利點。要能預期市場的走向，也要同時規劃出最壞打算的方案。
損失要及早止損，獲利要耐心等待: 簡言，就是把損失降到最低，把利潤看到最多。這個概念雖然聽起來簡單，但執行上卻相當困難，投資人很容易會在這裡遭受到投資的第一個滑鐵盧。許多投資人會違背當初所定下的計劃，在還沒到獲利點之前就及早的平倉，因為在有獲利的時候會讓他們感到不自在，深怕利潤就會隨時消失。而同樣的一群人也很容易在帳戶有損失的時候倉皇無措，眼睜睜的看著損失部位高達百點以上，然後只好祈禱著市場有一天會回頭。還有些投資人則因為看過一次市價在遇到止損點之後就會回頭的例子，就相信市場這次一定會重演，因此，每次在市價接近止損點之前，他們就會將原先定下的止損點一次又一次的向後移。止損點是幫助投資人將損失控制在預期範圍内的一項最好工具。投資人有一個盲點就是他們認為每一筆交易都應該賺錢，但實際上如果六次買賣中您對了三次，這樣的結果就已經非常好了。但是要如何在只有一半機率是對的狀況下還能獲利，秘訣就是賠錢要及早止損，獲利要耐心等待。
不要傾向於任何一筆交易: 為什麼操盤前的計劃最重要；因為所有的研究與分析都在這個階段完成。許多的投資人在下單後，他們會傾向於用“希望”來判斷市場，就算當時市場發生任何對他們不利的消息，他們仍會主觀的希望市場朝他們的方向前進，而喪失客觀的判斷能力。特別在帳戶有損失的時候，投資人看不見或是忽略了市場上一切對自己不利的事實。
不要過量交易: 千萬不要過量交易，外匯投資人最常犯的錯誤之一就是過度膨脹自己的資金，而買入或賣出超過能承擔風險能力的外匯部位。保證金交易是一把雙刃劍，雖然只要美金250元就可以持有十萬元的貨幣，這並不代表一個一千元的帳戶就應該一次買進四十萬的外匯部位。雖然帳面上看起來好像只要250元就可以持有十萬元，但是一個十萬元的外匯部位本身就應該當作十萬元來看待，而不是只看到250元保證金而已。很多有經驗的投資人能夠正確的分析市場，以及有選出絕佳進場點的能力，但是最後卻往往敗在過度的使用保證金交易，導致他們不得不在最差的價錢下認賠離場。有一個經驗法則就是，每次下單不要超過全部資產的十分之一。