第17節:熱錢的提款機:脆弱的中國樓市和股市(3)

2013-12-17 18:26:59



  房地產金融市場的健康、穩定對金融系統的健康、穩定至關重要。房地產泡沫給經濟金融與民衆生活帶來的巨大影響,尤其是泡沫破滅後的負面影響,令各經濟體中央銀行不得不提高警惕,密切關註它。

  第四,提高房地產增值稅。房地產投機活動是通過房地產產權的流轉環節來獲取超額利潤的,因此房地產增值稅應與投機活動的程度與強度挂鈎,而中國的房地產增值稅過低,更是助長了境外熱錢在中國房地產的投機。因此應該對房地產產業徵收高額的房地產增值稅,抑制境外熱錢的房地產投機。利用稅收政策抑制投機的關鍵是增加稅收支出,降低房地產買賣收益率,打擊投機者房價上漲的心理預期,減少投機者的“資產利得”,使其自動退出市場,以抑制境外熱錢的流入。

  2.熱錢推高房價,中國90%的人被剥奪買房的權利

  這幾年中國經濟的泡沫越來越大,房地產無疑是其中的傑出代表。短短的一年時間,中國首都北京的房價在2009年就翻了一倍,均價直奔3萬/平方米。

  房價一路高開和通貨膨脹是並行不悖的。2010年有超過3000億美元資金流入房地產領域,豪賭人民幣三個月之後的升值。粗略算來,3000億美元的投行基金對中國產生了興趣。即使按照20%的比例投入房地產行業,也將有超過3000億人民幣的熱錢規模,而這批熱錢八成以上會投入到一線城市房地產領域,也就是說熱錢占一線城市銷售金額的10%以上,每10套房產中,就有1套被投行買去。

  正是在人民幣升值和國內通貨膨脹雙重預期下,外資熱錢提前佈局,中國境內民間熱錢湧入,才真正導致一再被嚴厲調控的房地產市場反常地亢奮起來。而據深圳,北京、上海等地媒體爆料,當地購房投資比例已經超過五成左右,商品房售價被投資熱情推高。

  ?白領一年收入買不起一個衛生間

  2003年以來,一直處於高速增長的國內房地產,吸引了大量熱錢湧入。有機構曾計算,期間美國房地產投資的平均年收益率只有6%~7%,而在上海、北京等一些國內特大城市,這一比率卻能達到20%甚至50%。而當中國A股市場高歌猛進之時,海外熱錢也立即轉移戰場,更多地進入到中國資本市場。

  上海、北京、深圳廣州等一線城市,房價有泡沫並占到六成至九成以上,而引發泡沫的原因就是投機炒房和熱錢洶湧及自有資金下調到20%有直接關係。2006年開始,政策打擊炒房政策頻出,直到2007年出台“927”政策,直接提高購買多套房的首付和提高按揭利率至1.2倍,房價依然維持在1.8萬元/平方米之上。

  美國次貸危機爆發後,為拯救市場,美聯儲從2007年9月起連續7次降息。中國央行則在2007年連續6次加息,一減一加,導致中美利差反轉並逐漸擴大,再加上同一時期人民幣升值因素,熱錢光是放在中國的銀行里,也能取得超過10%的收益。

  過多的熱錢進入會造成經濟高漲,出現泡沫,而當其迅速撤離時風險又很容易轉嫁給普通消費者。幾年前,北京、上海等地白領的月薪還可以承擔市區一兩個平方米的房價,但到了2007年,他們發現,自己一年的收入可能已經連市區里的半個衛生間也買不起了。

  ?不吃不喝 買房需要17年

          假如買套普通的住房,一百平方米

          那就需要十七年,我還得不吃不喝

          還得勒緊褲腰,靠喝西北風度過

          ……

          好好地節約電,節約水

          節約這一生短暫的時光和青春

  湖北省80後著名詩人熊盛榮把買房的煩惱寫成了詩歌《一個詩歌編輯的現實生活》,這首詩歌在全國80後之間廣為傳誦。

  就像熊盛榮說的那樣,按照80後兩千多元的平均工資,想要買一套新房子,需要17年的時間,還要一分都不用,包括不吃不喝。

  我們再來看一個貴州省的真實案例:

  石先生2004年參加工作,辛苦三年,加上女朋友的積蓄,2007年存了近8萬元,加上父母的支援,手上有了10萬塊錢。2007年初,他到位於宅吉小區的碧樹雲天小區看房子,這是經濟適用房,每平方米才賣1850元,如果他再借點錢,就能買一套了。



本文摘自《熱錢陰謀》


   推動經濟走向崩潰的幕後黑手:熱錢陰謀 通貨膨脹、股市過山車、高不可攀的房價、人民幣大幅度升值……這一切的背後都有一個我們看不見的影子——熱錢。熱錢是國際金融寡頭勢力潛伏在各個國家的“野狼兵團”。他們就是試圖讓“羊群”疼痛恐懼,四散奔逃而不得出路,再趕“群羊”跌入挖好的陷阱中,令其心理潰敗,束手就擒。熱錢是“狼”,哪里有投機收益,哪里就會有狼群的嗜血相爭,牟取暴利。熱錢是造成全球金融市場動蕩乃至金融危機的重要根源,無論是發生在1994年的墨西哥金融危機,還是1997年的亞洲金融危機,還有2008年的越南金融動蕩,熱錢都起到了推波助瀾的作用。熱錢已經成為中國投資者和經濟界關註度最高的詞匯之一。中國已經改革開放了30年,但是金融和匯率體系卻一直尚未完善,這給了嗜血的熱錢有機可乘。熱錢發動的針對中國人財富的“收割機”戰爭已迫在眉睫。那麼,我們能夠最終戰勝熱錢嗎?

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