保險計劃書的撰寫(2)
設計思路與
需求分析 對客戶的需求進行分析，並厘清設計思路，制訂出合理的計劃
書來滿足客戶
（續表）
計劃書內容 具體解釋
保單特色 保單的綜合特點、綜合保障利益
保險利益內容 保險金額、保險費、保險期限、交費方式及各項保險利益的詳
細說明、效益分析（現金價值表）
輔助資料 其他有助於此份計劃的資料、宣傳彩頁或剪報
結束語 名人名言、公司營業部地址、資格證編號、聯繫電話等
三、保險計劃書的寫作要求
保險銷售人員撰寫保險計劃書的要求主要有3點，如表2-7所示。
表2-7保險計劃書的寫作要求
寫作要求 說明
內容翔實 詳細說明保險年限、保險金額、所交保費、保障內容等事項
為了讓不具備專業保險知識的一般客戶能夠輕鬆閱讀計劃書，保險
通俗易懂 銷售人員應用通俗易懂的語言撰寫計劃書，切不可大量使用晦澀難
懂的專業詞匯
量身定做 客戶的職業、收入水平、家庭構成等因素的不同都決定了客戶的需
求，因此，保險計劃書必須根據客戶的實際情況來設計
保險計劃書實例
客戶資料
李先生，男，35歲，某私營企業總經理，已婚，有一子，現年2歲；妻子無工作；年薪30萬元，但不享受醫療保障。
保險計劃書
常言說，身體是革命的本錢，沒有身體，就沒有安定的工作、穩定的收入、幸福的家庭、成功的事業。如果因為沒有買保險，患上頑疾，需花費高昂的醫療費，對家庭會造成很大的負擔。所以，我們建議您為自己買份保險，為家人買份安心。
投保類別
險種名稱 保障金額（萬元） 繳費年期（年） 保險費（元）
常青樹終身男性重
大疾病分紅保險 80 20 28740
平安住院安心三檔 20 每年 620
合計 100 每年 29360
保險利益
（一）大病醫療保障
1.若被保險人初患一類重疾，立即給付52萬元賠付金，並豁免以後各期保費。
2.若被保險人初患二類重疾，立即給付15萬元賠付金，並豁免以後各期保費，保單繼續有效。
（二）住院治療保障
1.一般疾病住院，每天給付津貼120元，最多給付365天/年。
2.癌症住院，每天給付津貼300元，最多給付180天/年。
3.器官移植保險金為100000元，手術醫療保險金為10000元。
（三）身故保險金
疾病或意外死亡，保險受益人獲賠80萬元，並另加每年分紅。
（四）終身分紅
每年的保單週年日都有分紅，直至終生。可安享機構理財的優勢，成為保險公司的終身股東。（註：保險公司去年分紅險業務分紅為11％。）
（五）其他利益
還可辦理“生命平安提前給付”、“減領交清”，提前享受保障、保單貨款、國內急難提助、國內外急難援助等。
計劃特色
1.保障全面。既有重大疾病保障，又有一般疾病保障，且每年分紅，是目前國內保障專案較全面、內容較廣泛的重大疾病險。
2.安享機構理財優勢，具有保障加投資功能。每年有分紅，直至終生。
3.如果選擇分紅交清增額方式，保額可遞增。由於年齡越大患病可能性越大，該險種充分為客戶著想，在享受終身重大疾病基础上，還有終身養老保障，有病防病，無病養老。如到60歲，每月可享受
10551元的養老金。
4.本保險公司是目前國內批準經營投資連接保險的保險公司之一，且可以100％進入證券投資基金。
5.住院保險是惟一有保證續保的，即三年之後自動進入保證續保，即使有重大疾病也不能拒保，不能加費，是真正的醫療保障。
中國××保險公司××分公司××先生
電話：×××××××手機：×××××××
本文摘自《銷售高手的N個簽單技巧》
本書針對保險銷售人員在保險銷售過程中遇到的各種情境，有針對性地介紹了各種保險銷售方法和技巧，內容全面而實用。包括保險銷售人員塑造自身形象的技巧、說服客戶的技巧、與客戶溝通的技巧、展示與介紹保險的技巧、應對客戶異議的技巧、促成交易的技巧和售後跟蹤服務的技巧，包羅萬象，事無巨細。