保險計劃書的撰寫(2)

    設計思路與

    需求分析    對客戶的需求進行分析，並厘清設計思路，制訂出合理的計劃

    書來滿足客戶

    （續表）

    計劃書內容    具體解釋

    保單特色    保單的綜合特點、綜合保障利益

    保險利益內容    保險金額、保險費、保險期限、交費方式及各項保險利益的詳

    細說明、效益分析（現金價值表）

    輔助資料    其他有助於此份計劃的資料、宣傳彩頁或剪報

    結束語    名人名言、公司營業部地址、資格證編號、聯繫電話等

    三、保險計劃書的寫作要求

    保險銷售人員撰寫保險計劃書的要求主要有3點，如表2-7所示。

    表2-7保險計劃書的寫作要求

    寫作要求    說明

    內容翔實    詳細說明保險年限、保險金額、所交保費、保障內容等事項

    為了讓不具備專業保險知識的一般客戶能夠輕鬆閱讀計劃書，保險

    通俗易懂    銷售人員應用通俗易懂的語言撰寫計劃書，切不可大量使用晦澀難

    懂的專業詞匯

    量身定做    客戶的職業、收入水平、家庭構成等因素的不同都決定了客戶的需

    求，因此，保險計劃書必須根據客戶的實際情況來設計

    保險計劃書實例

    客戶資料

    李先生，男，35歲，某私營企業總經理，已婚，有一子，現年2歲；妻子無工作；年薪30萬元，但不享受醫療保障。

    保險計劃書

    常言說，身體是革命的本錢，沒有身體，就沒有安定的工作、穩定的收入、幸福的家庭、成功的事業。如果因為沒有買保險，患上頑疾，需花費高昂的醫療費，對家庭會造成很大的負擔。所以，我們建議您為自己買份保險，為家人買份安心。

    投保類別

    險種名稱    保障金額（萬元）    繳費年期（年）    保險費（元）

    常青樹終身男性重

    大疾病分紅保險    80    20    28740

    平安住院安心三檔    20    每年    620

    合計    100    每年    29360

    保險利益

    （一）大病醫療保障

    1.若被保險人初患一類重疾，立即給付52萬元賠付金，並豁免以後各期保費。

    2.若被保險人初患二類重疾，立即給付15萬元賠付金，並豁免以後各期保費，保單繼續有效。

    （二）住院治療保障

    1.一般疾病住院，每天給付津貼120元，最多給付365天/年。

    2.癌症住院，每天給付津貼300元，最多給付180天/年。

    3.器官移植保險金為100000元，手術醫療保險金為10000元。

    （三）身故保險金

    疾病或意外死亡，保險受益人獲賠80萬元，並另加每年分紅。

    （四）終身分紅

    每年的保單週年日都有分紅，直至終生。可安享機構理財的優勢，成為保險公司的終身股東。（註：保險公司去年分紅險業務分紅為11％。）

    （五）其他利益

    還可辦理“生命平安提前給付”、“減領交清”，提前享受保障、保單貨款、國內急難提助、國內外急難援助等。

    計劃特色

    1.保障全面。既有重大疾病保障，又有一般疾病保障，且每年分紅，是目前國內保障專案較全面、內容較廣泛的重大疾病險。

    2.安享機構理財優勢，具有保障加投資功能。每年有分紅，直至終生。

    3.如果選擇分紅交清增額方式，保額可遞增。由於年齡越大患病可能性越大，該險種充分為客戶著想，在享受終身重大疾病基础上，還有終身養老保障，有病防病，無病養老。如到60歲，每月可享受

    10551元的養老金。

    4.本保險公司是目前國內批準經營投資連接保險的保險公司之一，且可以100％進入證券投資基金。

    5.住院保險是惟一有保證續保的，即三年之後自動進入保證續保，即使有重大疾病也不能拒保，不能加費，是真正的醫療保障。

    中國××保險公司××分公司××先生

    電話：×××××××手機：×××××××

本文摘自《銷售高手的N個簽單技巧》

---

　　 本書針對保險銷售人員在保險銷售過程中遇到的各種情境，有針對性地介紹了各種保險銷售方法和技巧，內容全面而實用。包括保險銷售人員塑造自身形象的技巧、說服客戶的技巧、與客戶溝通的技巧、展示與介紹保險的技巧、應對客戶異議的技巧、促成交易的技巧和售後跟蹤服務的技巧，包羅萬象，事無巨細。